6 инвестиционных портфелей от экспертов,
которые вы можете создать сегодня
Сегодня в выпуске:
- 6 инвестиционных портфелей от экспертов, которые вы можете создать сегодня
- Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:
* * *
Саймон Мур
Источник: Forbes
26 июля 2018 г.
Перевод для AssetAllocaion.ru
Иногда вы не знаете, с чего начать инвестировать. Оказывается, многие эксперты придумали портфели, которые можно создать, а зачастую и создают их, для себя или своих близких. Мы рассмотрим несколько наиболее надежных вариантов.
Уоррен Баффет - Портфель 90/10
Этот портфель создан по инструкциям, которые великий инвестор Уоррен Баффет изложил в своем завещании для управления активами своей супруги. Он изложил этот план на 20-й странице своего письма акционерам Berkshire Hathaway в 2013 г. Распределение выглядит следующим образом:
- 90% - дешевый эквивалент S&P 500 (здесь Баффетт специально предлагает Vanguard как вариант с низким уровнем затрат)
- 10% - краткосрочные государственные облигации
Основной принцип здесь состоит в том, чтобы "владеть срезом предприятий, которые в совокупности должны преуспевать", для Баффета самым простым способом сделать это является S&P 500, который также очень дешев для владения с использованием ETFs. Он также считает, что эта стратегия подходит для тех, кто инвестирует не для текущего потребления, и этот подход позволяет избежать высоких сборов и расходов. Он считает, что этот портфель "превзойдет большинство инвесторов, будь то пенсионные фонды, учреждения или отдельные лица".
Потенциальные недостатки этого портфеля в том, что он инвестирует исключительно в США, притом что многие считают, что международная диверсификация полезна, а высокая доля акций может вызвать серьезные колебания результатов. Кроме того, при наличии только двух классов активов некоторые возможности для диверсификации упускаются. Тем не менее, исторически этот простой для создания портфель обеспечил высокую доходность на протяжении десятилетий для тех, кто в состоянии переносить потенциальные периоды значительного снижения, такие как 2008 - 2009 гг.
Пол Мерриман - Стратегия безоговорочно купи и держи
Пол Мерриман - успешный инвестор, который, как известно, сосредоточен на обучении людей тому, как инвестировать в пенсионные фонды. У него есть несколько вариантов портфелей, но мы рассмотрим Портфель #7, описанный здесь, в котором отражены все его основные идеи по классам долевых активов. Важно помнить, что Мерриман верит в то, что удерживает облигации, так что это всего лишь запасная часть портфеля:
- 10% - S&P 500
- 10% - Акции стоимости крупной капитализации США
- 10% - Акции малых компаний США
- 10% - Акции стоимости малых компаний США
- 10% - REITs (фонды недвижимости) США
- 10% - Зарубежные акции крупной капитализации
- 10% - Зарубежные акции стоимости крупной капитализации
- 10% - Зарубежные акции малой капитализации
- 10% - Зарубежные акции стоимости малой капитализации
- 10% - Акции развивающихся рынков
По сути, подход Мерримана заключается в том, чтобы взять S&P 500 за основу, но затем показать, что добавление в небольших объемах других классов активов может помочь увеличить доходность, уменьшить риск или достичь и того, и другого.
Читать далее...
* * *
Комментарий от Сергея Спирина:
Нет ничего удивительного в том, что портфели, предложенные разными экспертами, сильно различаются по составу. На самом деле, правильный подход к составлению портфеля состоит вовсе не в том, чтобы наугад выбрать себе портфель, от какого-то эксперта, пусть и всемирно признанного, а в том, чтобы разработать индивидуальную структуру портфеля, учитывающую особенности конкретного инвестора – вас.
Правильно составленный портфель должен учитывать ваши инвестиционные цели, горизонт инвестирования, отношение к риску и другие персональные особенности. Только с таким портфелем вы сможете получить оптимальные в вашей ситуации результаты.
О том, как это сделать - на учебном курсе "Инвестиционный портфель".
* * *
Ссылки для регистрации на ближайшие вебинары:
Поделитесь этой информацией с друзьями и знакомыми, которым она может быть полезна.
Обсудить: Живой Журнал, Facebook, ВКонтакте, Telegram, Twitter, YouTube
Успеха вам!
Если вы хотите задать вопрос или поделиться своими мыслями, пишите Сергею Спирину.
Имейте в виду, что письма могут цитироваться с указанием имени автора и адреса его электронной почты, если не оговорено обратное.
Приглашаю вас принять участие в обсуждении материалов рассылки на форуме сайта Центр Финансового Образования.
Комментариев нет:
Отправить комментарий